供应链金融助力世界一流企业建设推动经济高质量发展

文/王钰杰

2021年3月政府工作报告中首次提及“创新供应链金融服务模式”。至此，供应链金融正式被认定为国家战略行动的重要组成部分，人民群众对供应链金融在解决创新推动实体经济发展、扩大有效投资等领域发挥更大作用寄予厚望。随后不久，央企中国能建集团和中国化学集团分别同国务院国资委、北京市政府和北京市地方金融监督管理局沟通，计划在中国（北京）自由贸易试验区共同设立商业保理公司，开展供应链金融业务，推进强链、补链、稳链、固链、延链，强化产业链安全和保障供应链稳定。2021年11月，中国能建集团公司占股60%，中国化学集团持股平台国化投资控股公司占股40%，作为中国能建集团二级公司的北京能建国化商业保理公司（以下简称“能建国化保理”）正式获批。自此，北京市朝阳区第一家且唯一的一家商业保理公司，落户中国（北京）自由贸易试验区。

责任担当，助力世界一流企业建设

2022年4月中共中央、国务院发布《关于加快建设全国统一大市场的意见》指出，发展供应链金融，提供直达各流通环节经营主体的金融产品。应用金融科技和数字技术赋能，可以通过货币政策调整利率，引导信贷资金直接、精准传递给微观市场主体，在支持小微企业融资的同时，促进实体行业发展。由此，供应链金融在我国的发展有了更进一步的明确方向，供应链金融平台建设有了更加清晰的目标设定。

能建国化保理同其他央企保理公司一道，探索供应链金融对产业链的稳链固链强链路径，开发了助推产融结合、服务实业，直达各环节主体的供应链金融产品，应用金融科技数字技术赋能精准支持供应链上下游中小微企业，通过资产证券化服务创新供应链金融服务主业的业务模式，保障实业稳健发展助力集团卓越产品的出现和卓著央企品牌的创立，推动供应链金融和产业链融通发展，提升央企产业创新领先和集团治理的现代化水平，助力央企集团达成世界一流企业的建设目标。

创造价值，积极支撑央企战略落地

供应链金融服务，可以帮助央企集团及其成员单位全面压降“两金”(应收账款和存货)、盘活存量资产，高效缓解集团所属企业现金流动性压力。也是优化项目工程各阶段的投融资方案，保障农民工工资刚性支付的有用工具。突出价值创造，能建国化保理深刻理解把握中国能建集团新能源、新基建、新产业，“三新”核心支点，探索符合中国能建产业特色的金融服务产品。在供应链金融服务和产品创新方面持续发力，积极支撑央企产业集团战略落地。

坚持“稳字当头、稳中求进”，牢牢将稳供应链、保产业链作为快速发展、超额盈利的动力和来源，大力推动供应链金融平台建设。顺应绿色化、融合化、数智化、生态化升级的发展趋势，结合集团战略发布，第一时间开展“工程保、绿链保、两金保、三新保”等产品的研发设计，契合绿色低碳经济、共享融合经济、数字智慧经济的时代趋势，以实现业务数据化、数据资产化、资产产品化为目标，打造覆盖集团全产业链业务场景的供应链金融服务体系，助力集团数字化转型发展。

科技支撑，主动推动央企实业发展

2022年初，国务院国资委发布一号文《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求所有央企要建立司库系统，目的在于通过科技支撑央企构建一流财务管理体系。供应链金融平台建设作为司库体系建设的重要内容，是数字经济时代央企实业创新式发展和健康发展的必需。

供应链金融平台充分发挥“全过程上网，一键式融资”的线上化服务优势，为实体产业注入金融活水，强健央企产业链“筋骨”，为产业链上的“堵点”实体提供“润滑剂”、“断点”企业提供“连接器”，能建国化保理通过建设供应链金融平台，为中国能建集团、中国化学集团及相关中央企业共计1000余家二、三级公司核心企业提供供应链金融产品和服务。

数字赋能，有助于企业集团防控化解风险

供应链金融平台开通后，可实现供应链上各种“小额”、“多频“业务的融资需求和“多级留转”的融资功能，全集团产业链上下游供应商在享受高效便捷的供应链金融服务的同时，数据自动记录归集、过程不可篡改，展示真实数据、揭示财务风险，彻底扭转了过往账款统计数据易漏报、能瞒报等失真情况的发生，也可以实现“预警供应链潜在风险、预判产业链演变方向等融资融智的效果。

通过数字赋能，提升央企整体营运水平和管理创新能力，全面推进基于数字化变革的流程建设，加强科技创新，着力提升科技创新与数字化能力，以及“底线思维”和“全流程防控”的风险防控能力等管理能力，全力打造敏捷性、适应性、高效型组织；通过提供系统而全面的数据报告、管理看板快报和运营数字驾驶舱，确保集团总部和实业主体能够时刻掌控发展状况和运行动态，确保管理实现实时可控、时刻在控，推动央企实业发展，助力集团打造现代产业链链长。

稳链强链，破解中小微企业融资难题

能建国化保理围绕集团产业布局，秉承“业务真实可靠、资金安全闭环”的原则，不断探索金融支持产业发展路径，解决央国企产业链条上中小微企业的融资困局。为产业链上下游10余万家供应商，设计研发“商旅保、建工e信、能信”等产品，提供供应链金融融资支持，全力保障供应链安全。

以“商旅保”供应链金融服务产品为例，通过和商旅平台供应商企业合作，将供应链金融服务沿链穿透到票务出行供应商，贯穿公司商务出行申请、订票、住宿和交易等商旅链各环节，为其提供应急所需的资金支持，确保其持续高效输出方便快捷的服务。

产融结合，全力保障产业链稳定

新能源是发展的最大机遇、基建是发展的重要支撑、新产业是发展的第一引擎，能建国化保理紧紧围绕集团核心产业业务体系，发挥供应链金融的“引领”和“滋润”的作用，坚持产融结合，开展供应链金融业务，协助集团及成员单位签署更多订单、获得更多业务，真正将供应链金融服务走进产业链、融进产业链、做到相融相促、互为支撑、协同共生、产融一体，持续提升供应链金融稳定产业链的保障能力。

产业是实体经济的根基，国家经济命脉所系。在产业链上下游，近万户供应商为提高产能，面临生产采购资金难题，融资需求迫切，每个节点的安全都关乎整条链的稳定。供应链金融聚焦产融结合，立足解决产业链管理的痛点，从产业上下游供应商的视角出发，定制化打造全链条、全流程、全场景服务方案，通过携手构建共生共赢的产业链新生态，带动产业链上下游企业加速发展，有效纾解产业链上供应商融资难题，力促新能源产业链健康发展。

勇于作为，稳保经济高质量发展

近年来，产业链供应链的高效稳定成为我国推动实体经济高质量发展的重点，着力提升产业链供应链韧性和安全水平，是维护国家产业安全的重要组成部分。能建国化保理守正创新、勇于作为，从新能源产业链切入探索业务新模式。不断提升供应链金融解决产业链实际问题的服务能力，用发展的方式解决发展中出现的问题，坚持系统抓、抓系统。牢牢聚焦“建链、强链、补链、延链、固链”目标任务，营运供应链金融平台，开展供应链金融业务，建设了能够承载1000亿/年以上资金流规模的供应链金融平台。通过研发高收益低风险的供应链金融新产品，跳出现有竞争格局，提升竞争段位、赢得竞争主动、塑造竞争优势，力争创造从“跟跑、并跑”实现到“领跑”的跨越。

发展供应链金融，提供直达各流通环节经营主体的金融产品；通过应用金融科技和数字技术赋能，引导信贷资金直接、精准传递给微观市场主体，保障产业链安全和供应链稳定，支持小微企业融资、促进实体行业发展，已经成为供应链金融助推我国经济的高质量发展的应有之意。在可预见的2023年下半年和2024年，国家有关部委必将进一步出台相关政规范账款商业保理或供应链金融服务业务的持牌经营和金融机构式管理，推动央企商业保理或供应链金融公司的全国展业以及相关业务的差额纳税。新动能驱动新发展，新发展创造新格局。供应链金融通过“产业+金融+数字化”的综合服务，可为产业链的稳定和各行业实体的发展带来新局面，为经济的高质量发展注入创新动能。

当前，市场竞争也已经从以往单一客户的竞争，演化为现在的供应链与供应链之间的竞争。供应链上企业的联系也愈发紧密，链条上任何一个企业出现问题都将影响整个供应链的健康运行，甚至出现“断链”危机。为供应链中的上下游企业提供金融支持，俨然已经成为保障产业链供应链韧性和安全、发展提升产业链供应链竞争力的重要手段。

与此同时，我们也必须明白，信用管理和风险管控是供应链金融最基础的要素，要形成创新的产品与服务模式，就必须要求企业通力合作，形成各方认可的信用体系与风险管控方式。构建供应链金融服务机构与产业企业、科技企业等主体间的伙伴生态圈，共同合作研发供应链金融的新模式与产品，也已经成为一种刚性需求。供应链金融服务要推动实体产业链高质量发展，但业务本身也需要高质量发展，从事供应链金融服务业务的商业保理公司也必须实现自身的健康发展。

（作者系北京能建国化商业保理有限公司董事兼总经理）