“线上线下融合”成效显现慧择一季度IFA平台促成新单保费同比增长70%

5月24日,国内头部数字保险服务平台之一慧择于美股开盘前发布2024年第一季度(以下简称“Q1”)未经审计业绩报告。2024年,在当前居民储蓄需求依然旺盛,以及其他类型资产收益率下降背景下,保险产品相对吸引力仍然显著。数据显示,慧择全平台促成总保费17.2亿元(人民币,下同),环比增长38%;总营收3.1亿元,环比增长31.5%;净利润约691万人民币,连续六个季度实现盈利。

去年以来,行业监管加强,特别是“报行合一”逐步落实,寿险行业逐渐进入深度转型期。原始粗放式增长走到尽头,行业发展呈现放缓趋势。2024年Q1期间,慧择聚焦价值成长、持续推动业务结构优化,整体经营业绩保持稳健。

内生动能不断增强三大版块构建核心竞争力

2024年Q1,面对行业增速放缓等重因素挑战,慧择各项指标企稳向好。公司在业务领域、险种类型、客户质量上进行多元化营收布局,促使内生动能不断集聚,高质量发展取得新成效。

业务领域上,在国内市场上持续推进“线上线下融合”。截止一季度末,慧择在全国19地区设置22个职场,覆盖京津冀、江浙沪、珠三角一线城市群。2024年Q1,由IFA平台促成的新单保费1.3亿元,同比增长69.9%,核心代理人工作室数量较去年同期增加105%。

险种类型上,长期险护城河持续稳固,同时短期险构筑新增长引擎。Q1期间,资本市场波动加剧,利率不断下调,收益相对稳健的保险产品优势凸显,慧择关注消费者购买意愿变动趋势,进一步丰富包括分红险、养老年金在内的储蓄型保险产品供给。一生中意终身寿险、定制年金险“大家慧选”等产品火爆出圈,带动新单保费环比增长105%至约8.6亿元。其中,长期寿险新单保费约为4.4亿元,环比增长约2.6倍;年金险新单保费约为1.6亿元,环比增长47.9%。截止一季度末,慧择长期险保费占总保费比例为90.5%,连续18个季度占比超九成。截至2月底,长期险第13个月和第25个月年度累计继续率均高于95%,继续保持行业较高水平。与此同时,持续在财产及意外险领域发力,1月份定制上线小蜜蜂5号、小神童5号意外险,同时,持续支持新市民、中小微企业、新能源等国家战略规划。Q1期间,财产及意外险新单保费同比增长15.8%。

客户质量上,持续深耕中国一线新中产职场客群,客户粘性持续增强。Q1期间,慧择累计投保客户956万, Q1新增投保客户22万。长期险件均及复购率均有提升,保持行业领先水平。其中,长期险投保客户平均年龄为34.8岁,二线及以上城市占比66.4%;长期险复购客户占比40.4%,同比提升4.5个百分点。完善为高潜用户提供高端保险服务和多元化资产配置的闭环,一季度,内地客户访港配置香港保险的增长势头持续,香港保险业务对总营收的贡献提升至7%。受益于此,以首年保费计,慧择储蓄险件均6.9万元,同比增长58.3% 。

精细化运营降低成本,全面推进AI新应用

慧择通过数智化提高经营效率,通过算法的不断迭代以优化赋能顾问效能。截至目前,慧择研发的“AI营销助手”已经全面覆盖慧择A、B、C端顾问使用。同时,慧择推出了保险大模型产品“展业智能体”以服务于行业的数字化转型,目前产品已上线PC端,并开启针对外部代理人的内测使用。慧择通过持续不断打磨底层技术以丰富保险大模型产品的功能,满足用户对个性化内容和服务的需求,满足顾问对提升产能和转化率的追求,满足保险公司对市场洞察和风险管理的诉求。2024年Q1,慧择总营业费用同比下降24.9%,费用率下降10个百分比。

始终坚守对存量用户及精准意向客户的深度运营和服务,针对新用户、高潜用户及各个级别会员通过月度营销、会员日、月度促活等营销活动,一季度转化投保用户超过1.6万人。

慧择控股董事长兼CEO马存军表示:随着保险中介行业进入“报行合一”时代,慧择将面临行业深度转型的机遇和挑战,这一转型将要求慧择在适应新的监管环境的同时,不断提升自身能力和效率,以保持竞争力。未来,慧择将以回归产品定制创新、AI驱动效率产能优化、国际化布局和数字化发展为核心增长点,继续打造适应市场需求的差异化产品,优化组织结构、提升经营杠杆,实现成本控制和稳固盈利能力;持续丰富香港保险市场的定制产品及销售能力,把握东南亚新兴市场的发展机遇;加速专有AI大模型在保险服务链落地,全面赋能保险公司、代理人和销售渠道等合作伙伴。

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(来源:金财晚报)

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作者: usere678u6eu

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